Расчетный счет ВТБ (Банк Москвы)

О банке

Банк ВТБ на 2019 год — это крупнейшее универсальное кредитное учреждение, занимающее в России первое место по размеру уставного капитала и второе – по величине активов.

История ВТБ началась в 1990 году. На тот момент это был банк внешней торговли (Внешторгбанк), созданный при содействии Государственного банка и Министерства финансов РСФРС.

В настоящее время часть акций банка ВТБ принадлежит государству (около 60,9%), а оставшейся долей владеют частные лица. Президентом, а также председателем правления данного кредитного учреждения, начиная с 2002 года, является Костин Андрей Леонидович. 

В январе 2018 года произошло объединение с дочерним банком ВТБ24.

Расчетный счет в банке ВТБ для ИП

Лица, желающие осуществлять предпринимательскую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, расчетный счет могут открыть в банке ВТБ. Данная опция имеет следующие возможности:

• удобный сервис, позволяющий зарегистрировать ИП в режиме онлайн,
• бесплатное открытие счета,
• клиенты могут выбрать наиболее подходящий пакет по РКО,
• обеспечение круглосуточной профессиональной поддержки и т.д.

Расчетный счет в банке ВТБ для ООО

В ВТБ также предусмотрено расчетно-кассовое обслуживание и для юридических лиц (ООО). Предоставляется оно на следующих условиях:

• продленный операционный день,
• возможность оформления удобных бизнес-карт,
• клиенты могут зарегистрировать ООО, не посещая налоговый орган и др.

Тарифы и условия обслуживания счета

В банке ВТБ предусмотрено четыре вида тарифов по расчетно-кассовому облуживанию ИП и ООО. 

На старте

В большей степени подходит начинающим предпринимателям, которые желают проверить свои силы. Такой пакет включает следующие условия:

• платежи в адрес клиентов ВТБ можно производить без ограничений,
• платежи в пользу лиц, обслуживающихся в других кредитных учреждениях, производятся бесплатно (первые 5 штук). Затем взимается комиссия – 100 рублей,
• за переводы на счета физических лиц установлена плата 1-11% (в зависимости от размера перевода),
• комиссия за снятие наличных варьируется в пределах от 2 до 11% (конкретная величина также зависит от суммы).

Самое важное

Данный пакет услуг по РКО актуален для активно растущих компаний. Условия:

• неограниченные платежи клиентам ВТБ,
• 30 бесплатных платежей в пользу клиентов чужих банков (сверх лимита – 50 рублей за штуку),
• в месяц можно бесплатно внести наличными 50 тыс. рублей,
• за переводы на счета граждан взимается плата в размере от 0 до 10%,
• комиссия за снятие наличных – от 1 до 10%.

Все включено

Подойдет для бизнеса, вышедшего на стабильный рост. Условия РКО:

• неограниченные переводы клиентам ВТБ,
• можно совершить 60 бесплатных платежей клиентам чужих банков (при превышении лимита взимается плата в размере 50 рублей за 1 штуку),
• в месяц можно бесплатно внести 250 000 рублей наличными,
• за переводы на счета физических лиц и выдачу наличных взимается комиссия, размер которой аналогичен указанному в предыдущем пакете РКО.

Большие обороты

Оформлять такой тариф имеет смысл в том случае, если речь идет о развитом бизнесе. Условия:

• в месяц можно совершить 150 бесплатных платежей клиентам других банков (при превышении лимита взимается 32 рубля за штуку),
• на счет можно бесплатно внести наличными 750 000 рублей (в месяц),
• для бесплатного снятия наличности действует лимит в 300 000 рублей (в месяц).

ВНИМАНИЕ. Дополнительно стоит отметить, что в банке ВТБ в рамках всех 4 тарифов в первые 12 месяцев бесплатно оказываются следующие услуги:

• обслуживание карты и счета в рублях,
• создание рублевого счета,
• открытие счета в иностранной валюте,
• интернет-банк.

Более подробно с тарифами можно ознакомиться на официальном сайте банка.

Как открыть расчетный счет в банке ВТБ онлайн

Для того, чтобы открыть счет в банке ВТБ, необходимо выполнить следующие шаги:

• Нажать кнопку «Открыть счет».
• Заполнить специальную онлайн-заявку на сайте кредитного учреждения.
• Дождаться звонка от менеджера. Он предоставит подробную консультацию касательно дальнейших действий и перечня документов, необходимых для открытия счета.
• Собрать полный пакет бумаг.
• Явиться в ближайшее отделение ВТБ и оформить все формальности (подписание договора и т.д.).

Какие нужны документы

Как уже было отмечено выше, для открытия расчётного счета в ВТБ потребуется определенный пакет документов. Причем его состав будет отличаться в зависимости от статуса заявителя, то есть для ИП и ООО список бумаг будет разный.

Физическим лицам (ИП)

Итак, для открытия счета в ВТБ индивидуальным предпринимателям потребуются следующие документы:

• удостоверяющие личность ИП (паспорт заявителя или доверенность на представителя),
• содержание информацию о финансовом положении – это может быть годовая бухгалтерская отчетность, аудиторское заключение на отчетность за прошлый год или же справка об уплате налогов,
• сведения, характеризующие деловую репутацию ИП (например, отзывы от других клиентов ВТБ или иных банков),
• заполненный вопросник (анкета, составленная банком).

Юридическим лицам (ООО)

Юридические лица должны подготовить следующие документы:

• учредительные бумаги (устав, учредительный договор, решение собственников о создании ООО),
• удостоверение личности лица, правомочного действовать от имени ООО,
• документы, подтверждающие полномочия исполнительного органа компании (различного рода выписки),
• бумаги, отражающие финансовое состояние ООО (аналогично списку, указанному для ИП),
• письменные отзывы о компании, характеризующие ее деловую репутацию,
• вопросник.

СПРАВКА. Следует иметь в виду, что в отдельных случаях для открытия счета могут потребоваться дополнительные бумаги.

Интернет-банк для РКО

Для ИП и ООО, открывших счет в банке ВТБ, доступно дистанционное банковское обслуживание, которое осуществляется через интернет-банк.

Личный кабинет

Для того, чтобы воспользоваться всеми возможностям интернет-банка клиенту необходимо зарегистрироваться в личном кабинете.

Пройдя не сложную процедуру авторизации, пользователь получит доступ к следующим основным опциям:

• круглосуточное совершение внутрибанковских платежей,
• возможность отправки срочных переводов,
• формирование документов по расчетным операциям,
• оперативное получение сведений об остатках на счетах и корпоративных картах,
• заказ необходимых справок,
• импорт и экспорт данных, осуществляемый в формате 1С и т.д.

Мобильное приложение

Также для бизнесменов, открывших расчетный счет в ВТБ, доступно мобильное приложение, позволяющее совершать необходимые операции из любой точки мира. Оно называется – «ВТБ Бизнес Онлайн».

Скачать можно абсолютно бесплатно через Google Play или App Store.

Через мобильное приложение ВТБ можно совершать следующие операции:

• размещать депозиты,
• подавать заявки на кредитование,
• заказывать справки и прочие бумаги,
• проверять контрагентов, а также выставлять им счета,
• многое другое.

Особенности РКО для бизнеса в банке ВТБ

Расчетно-кассовое обслуживание в банке ВТБ помимо основных функций также включает в себя большое количество дополнительных опций. Более подробно основные из них описаны ниже по тексту.

Торговый эквайринг

ИП и ООО, обсуживающиеся в ВТБ, могут подключить торговый эквайринг. Данная опция позволяет принимать оплату товаров и услуг от покупателей через банковские карты.

Так, в ВТБ есть возможность принимать платежи с карт следующий крупнейших платежных систем:

• Visa,
• MasterCard,
• «Мир»,
• AmEx,
• UPI.

Кроме того, начиная с сентября 2017 года, стала доступна возможность (для клиентов, которые уже подключили торговый эквайринг в ВТБ) принимать оплату с карт таких платежных систем, как AMERICAN EXPRESS и UNIONPAY INTERNATIONAL.

Кассовые решения

В банке ВТБ представлены удобные кассовые решения, позволяющие упростить порядок расчетов с покупателями, а также автоматизировать бизнес в целом.

Так, банк предлагает следующие виды оборудования:

• кассовые аппараты POS,
• пин-пады,
• стационарные терминалы, предназначенные для проведения расчетов банковской картой.

Интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг позволяет принимать платежи с банковских карт покупателей при совершении покупок в интернет-магазинах.

Для ИП и ООО, подписавших с банком ВТБ договор эквайринга, становится доступным специальное приложение – «Личный кабинет эквайринга». Тут можно оперативно получать информацию о проведенных транзакциях, а также осуществлять различные технологические операции.

Бизнес-карты

Юридические лица и ИП также могут оформить в ВТБ бизнес-карты, являющиеся удобным инструментом для осуществления командировочных, представительских и иных расходов.

В рамках данных карт предусмотрены следующие возможности:

• возможность выпуска их неограниченного количества,
• пополнение можно производить автоматически с расчётного счета,
• предусмотрена дополнительная защита при совершении платежей,
• управлять можно при помощи онлайн-сервисов.

Кредитование бизнеса

В банке ВТБ для ИП и ООО предусмотрен достаточно широкий перечень программ кредитования. К основным из них можно отнести следующие виды кредитов:

• оборотный,
• инвестиционный,
• экспресс-кредит,
• под залог приобретаемой недвижимости,
• овердрафт,
• рефинансирование,
• под залог договора долевого участия (ДДУ),
• кредит на покупку залогового имущества.

Аккредитивы

Клиенты ВТБ для расчетов с контрагентами могут использовать аккредитивную форму. В банке предусмотрены следующие виды аккредитивов:

1. Для организации внешней торговли – в рамках данного направления оказываются такие услуги, как открытие аккредитива по иностранным контрактам, переуступка выручки, предоставление подробных консультаций, оказание помощи при заполнении документов и т.д.
2. Для расчётов на территории РФ – возможность открытия депонированных и гарантированных аккредитивов, осуществление досрочных платежей в пользу получателя средств и др.

СПРАВКА. Кроме того, ИП и ООО, обсуживающиеся в ВТБ, также могут использовать инкассовую форму расчетов.

Зарплатный проект

Клиенты данного банка могут подключиться к зарплатному проекту и перечислять заработную плату работникам на карты ВТБ. Всего на выбор представлено 3 пакета обслуживания:

1. «Премиум» – включает расширенный перечень возможностей (персональный менеджер, EMV-ридер и др.). Предназначен для компаний со штатом работников от 10 человек. Комиссия за зачисление средств не взимается.
2. Базовый – рассчитан на клиентов, только начинающих сотрудничество с ВТБ. Численность работников также должна быть не менее 10 человек. Комиссия составляет 1%.

Индивидуальный – актуально для ИП или небольших ООО с численностью кадров 1 человек и более. Комиссия не взимается.

Как сделать перевод, пополнить или снять деньги со счета

Клиенты ВТБ могут пополнять свой расчетный счет следующими основными способами:

• через банкомат банка, включающий функцию приема наличных,
• путем приема переводов из других кредитных учреждений,
• через отделение ВТБ.

При необходимости совершения денежного перевода можно использовать следующие варианты:

• личный кабинет,
• банкомат,
• кассу.

Снять наличность с расчетного счета можно в отделении банка или через ближайший банкомат, а также при помощи оборудования другого кредитного учреждения (в этом случае будет взиматься комиссия).

Где посмотреть или как узнать реквизиты расчетного счета

Для того, чтобы узнать номер и реквизиты расчетного счета, можно воспользоваться одним из следующих способов:

• посмотреть интересующую информацию в договоре, заключенном с банком,
• перейти в соответствующую графу в личном кабинете на сайте ВТБ или в мобильном приложении.

Реквизиты ПАО Банк ВТБ

• Адрес местонахождения: 190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, д. 29
• Почтовый адрес: Банк ВТБ (ПАО), ул. Воронцовская, д. 43, стр. 1, г. Москва, 109147
• Код ОКПО: 00032520
• ИНН: 7702070139
• Корр. счет в ГУ Банка России по ЦФОБ: 30101810700000000187
• БИК: 044525187
• ОКАТО: 40262000000
• КПП: 783501001 (по месту нахождения Банка); 997950001 (по месту учета в качестве крупнейшего налогоплательщика)
• Единая справочная служба: 8-800-100-24-24 (бесплатный звонок по России)

Реквизиты филиалов ВТБ в городах присутствия банка можно посмотреть на специальной странице.

Анализ отзывов об РКО в банке ВТБ

В сети можно встретить самые разные отзывы клиентов о РКО в банке ВТБ. Для наглядности можно привести несколько примеров:

Вадим, 35 лет, г. Москва: «В начале 2019 года решил организовать свое небольшое дело. Долго выбирал банк для открытия расчётного счета под ИП. В итоге остановился на ВТБ и вполне доволен. Решил для начала выбрать пакет «На старте». Заполнил заявку, со мной очень быстро связался менеджер и подробно разъяснил порядок дальнейших действий. Вся процедура оформления прошла достаточно быстро, никаких накладок не было. В целом работой банка доволен, рекомендую».

Елена, 40 лет, г. Краснодар: «Долгое время обслуживалась в ВТБ в качестве юридического лица (ООО). Однажды не смогла воспользоваться корпоративной картой. Начала звонить в банк. После многочисленных отсылок на других специалистов, мне все же удалось выяснить, что оказывается мой счет заблокирован. Я крайне возмущена!».

Анна, 30 лет, г. Санкт-Петербург: «В августе 2019 года обратилась в ВТБ за открытием счета для ИП. Мне сообщили, что есть возможность получить бесплатное обслуживание на период до года. Однако по факту с меня сняли все по полной программе, как только я открыла счет и начала им пользоваться. Я пошла в отделение и стала выяснять причины. После переговоров обнаружилось, что это произошло по ошибке сотрудника банка (забыл какую-то галочку в анкете поставить). Благодаря работникам отделения удалось разобраться с ситуацией».